债券型基金投资攻略及关键要素

2023-08-11   


  债券基金就是重点布局的一个方向。现在是不是配置债基的较好时点?应该选择哪类债基产品进行配置?出现什么样的情况就不适合投资债基了?下面是yjbys小编为大家带来的债券型基金投资攻略及关键要素的知识,欢迎阅读。

  1什么时候买债基好?

  受益于宏观经济环境,债市资金面等方面对债市的正面影响,中债新综合财富总值指数三季度涨幅达到了2.11%,以债券市场投资为主的基金也总体表现较好。数据显示,扣除转债基金后,债券基金三季度平均净值上涨0.8%,其中纯债基金平均净值涨幅达2.3%。

  那么,现在是不是投资债基的好时机呢?

  一般来说,股市表现不佳,宏观经济低迷,国家对房地产收紧,市场利率持续下行的市场环境下,债券市场会渐渐地火爆,这种时候比较适合投资债基。这也是三季度以来,债券基金持续火爆的原因。

  2如何挑选债基产品?

  从债券基金的类别来看,主要可以划分为三类:第一类是纯债基,只投资债券,不投资任何股票和可转债;第二类是普通一级债基,投资债券和可转债;第三类是二级债基,可同时投资债券和股票。

  具体投资哪类品种主要看投资人自身是否愿意接受权益标的,也就是投资人的风险偏好。如果希望股债兼顾,那么可以优先选择二级债基;如果不太愿意承担风险,就以一级债基为主;如果连转债的风险都不愿意承受,就以纯债为主。

  3同类债基为何业绩相差大?

  债券基金虽然整体上是一种低风险的投资产品,但落实到具体的基金上,业绩并非相差无几,相反,差距还不小。主要跟基金经理的\\\'操作风格,对个券选择有关。落实到基金上就体现为债券配置结构的差异。如果基金经理能够很好地踩准市场节奏,持有个券风险控制较好,所管理的债基产品往往能获得远越同类的收益。这一点在参与权益类投资的债基身上体现得更加明显。”

  因此,投资者在挑选债券基金时可以从三个角度出发:

  首先看公司在债券投资方面的整体实力,同时有几只产品排名靠前,说明其在债基上投研实力比较突出,产品业绩自然更有保障。

  其次看基金经理操作风格及相关基金的历史业绩,以往业绩不错,这也是很重要的参考。

  最后看产品标的,尽管都是债基,但投资标的会有不同,比如可转债、信用债、利率债及中小企业私募债等,风险不同,收益率也差别较大。



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